Afletteren is het koppelen van elke regel op je bankafschrift aan de boeking die erbij hoort: een openstaande factuur van een debiteur of crediteur, of een grootboekrekening. Asperion doet dat zo veel mogelijk automatisch; wat overblijft letter je zelf af. Daarna journaliseer je, en dan kloppen je openstaande posten en je banksaldo weer.
Wat afletteren je oplevert#
Elk bedrag op een bankafschrift moet ergens in je administratie terechtkomen. Zolang dat niet gebeurd is, staat een factuur die allang betaald is nog open en klopt het saldo van je bankrekening in de boekhouding niet met je echte saldo.
Na het afletteren en journaliseren krijgen betaalde facturen de status betaald, worden de openstaande postenlijsten van je debiteuren en crediteuren bijgewerkt en staan de bedragen op de juiste grootboekrekening. Je stuurt dan geen herinnering meer voor een factuur die al voldaan is, en je betaalt een inkoopfactuur geen tweede keer.
Voordat je begint#
- Afletteren zit in alle pakketten: inBalance Lite, inBalance Pro, inBalance Mak en de zzp-pakketten.
- Je hebt minstens één bankafschrift in je administratie staan. Dat gaat vanzelf met een automatische bankkoppeling, of je leest het bestand zelf in.
- De facturen waarop je aflettert zijn geboekt. Een inkoopfactuur die nog niet in de administratie staat, kan het afletterproces niet vinden.
De route in vier stappen#
- Het bankafschrift komt binnen via de bankkoppeling, of je leest het bestand zelf in. Zie Een bankafschrift handmatig inlezen.
- Asperion lettert het afschrift automatisch af en zet per regel een status. Zie Zo lettert Asperion automatisch af.
- Je controleert de voorstellen en lettert de regels af die zijn blijven staan. Zie Een bankmutatie handmatig afletteren.
- Je journaliseert. Pas dan zijn de boekingen echt verwerkt. Dat kan per heel afschrift of per regel; hieronder lees je wat het verschil is.
Let op
Alles wat het afletterproces vindt, is een voorstel. Hoe goed een voorstel is, hangt af van de informatie die met de bankmutatie meekomt en van hoe compleet je administratie is. Controleer een voorstel dus altijd voordat je het verwerkt: die eindcontrole blijft jouw werk.
Twee manieren om te journaliseren#
Afletteren alleen verandert nog niets in je boekhouding. Pas bij het journaliseren worden de boekingen doorgeboekt. Dat kan op twee manieren. Een heel bankafschrift in één keer journaliseren kan altijd; per regel journaliseren zet je eerst aan in de bankinstellingen.
- Per heel bankafschrift. Je lettert eerst alle regels af en journaliseert daarna het afschrift in één keer. Dat houdt het aantal journaalposten laag: één per afschrift. Een factuur blijft wel als openstaand gelden totdat het hele afschrift af is. Zie Een heel bankafschrift journaliseren.
- Per regel. Je journaliseert elke bankmutatie apart, zodra die is afgeletterd. Je openstaande postenlijst klopt dan meteen, en je kunt één mutatie terugdraaien zonder de rest van het afschrift aan te raken. Je krijgt wel meer journaalposten: één per mutatie. Zie Bankmutaties per regel journaliseren.
Journaliseren per regel zet je aan bij Bank › Instellingen › Algemeen, op het tabblad Afletteren, met de optie Bankmutaties op regel doorboeken. Staat die uit, dan journaliseer je alleen het afschrift als geheel. Staat die aan, dan kun je allebei: per regel én, als alle regels af zijn, het hele afschrift in één keer.
Alle onderwerpen#
Begrijpen en instellen#
- Zo lettert Asperion automatisch af — in welke volgorde het afletterproces zoekt
- De afletterstappen instellen — welke stappen aan staan en in welke volgorde
- Een bankafschrift handmatig inlezen — een CAMT- of MT940-bestand uploaden
Afletteren#
- Het overzicht Afletteren gebruiken — wat er in de lijst met afschriften staat
- De afletterstatus per regel lezen — wat de vier statussen betekenen
- Het afletteren opnieuw uitvoeren — na een correctie opnieuw laten zoeken
- Een bankmutatie handmatig afletteren — een regel zelf toewijzen
- Een trefwoord maken bij een bankmutatie — zodat de volgende keer vanzelf gaat
- Een betaalverschil of deelbetaling afboeken — als het bedrag niet precies klopt
- Meerdere facturen in één keer afletteren — bij een verzamelbetaling
- Een betaalbatch of incassobatch afletteren — één bedrag, veel facturen
Journaliseren en corrigeren#
- Een heel bankafschrift journaliseren — één journaalpost per afschrift
- Bankmutaties per regel journaliseren — één journaalpost per mutatie
- Gejournaliseerde bankmutaties corrigeren — een doorgeboekte regel terugdraaien
Zie ook#
- Trefwoorden voor het afletteren van bankafschriften
- Automatische bankkoppelingen
- Copilot Vraagposten — een ontbrekende bon of factuur bij een bankmutatie opvragen